国内投資信託とは？仕組みと特徴をやさしく解説

国内投資信託とは？仕組みと特徴をやさしく解説

国内投資信託の定義

国内投資信託は、わが国の法律である「投資信託および投資法人に関する法律」にのっとり、設定・運用される投資信託を指します。この法律は投資家を保護することを目的とし、投資信託の運営に関するさまざまな規則を定めています。多くの国内投資信託は、わが国の金融機関が運用しており、わが国の株式や債券など、国内の資産を中心に投資を行います。投資信託協会という業界団体が、投資信託に関するさまざまな情報を提供しています。

投資信託協会では、投資信託を分類する基準があり、「国内」とされる投資信託は「主な投資からの収益が、実質的に国内の資産から得られるもの」と定義されています。つまり、投資対象の大部分がわが国の企業や不動産などに関係しているということです。

国内投資信託を選択する際には、この定義を理解しておくことが重要です。投資対象が国内に集中しているということは、わが国の経済状況の影響を大きく受ける可能性があるからです。そのため、ご自身の投資目標やリスクに対する考え方を考慮して、慎重に検討する必要があります。国内投資信託には、株式型、債券型、バランス型など、さまざまな種類があり、それぞれ特徴が異なります。それぞれの特徴を理解し、ご自身の投資戦略に合ったものを選ぶことが大切です。

この記事の参照URL

https://www.toushin.or.jp/

法律に基づく国内投資信託

投資信託は、投資家の皆様からお預かりした資金をまとめて運用する金融商品です。その運営には、「投資信託及び投資法人に関する法律」という法律が深く関わっています。この法律は、投資信託の設立から運用、販売に至るまで、投資家の皆様を保護するための様々なルールを定めています。例えば、運用会社は常に投資家の利益を最優先に考え、投資に関する情報を分かりやすく開示する義務があります。また、万が一、運用会社が経営困難になった場合でも、投資家の皆様の資産は法律によって守られる仕組みになっています。しかし、法律で保護されているからといって、投資にリスクが全くないわけではありません。市場の状況によっては、投資した金額を下回る可能性もあります。投資を行う際には、ご自身のリスク許容度を考慮し、慎重な判断が必要です。販売会社からの説明をしっかりと聞き、ご自身で納得できるまで検討することが大切です。

投資信託協会の分類

投資信託協会は、投資信託業界の健全な発展と投資者保護を目的とした自主規制機関です。投資家が適切な投資判断を行うための情報提供として、投資信託の商品分類を公表しています。この分類は、投資対象や運用手法に基づき、投資信託を複数の種類に区分したものです。

たとえば、国内投資信託は主に国内の株式や債券などに投資するものを指します。しかし、「国内」と名がついていても、一部に海外資産が含まれる場合があるため注意が必要です。投資を行う際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）を確認し、投資対象や運用方針を十分に理解することが不可欠です。

投資信託協会のウェブサイトでは、商品分類の詳細や投資に関する様々な情報が掲載されています。また、投資家からの相談窓口も設けられており、疑問や不安があれば相談することも可能です。これらの情報を活用し、ご自身の投資目標に合った投資信託を選ぶように心がけましょう。

国内資産を源泉とする投資収益

国内投資信託の主な特徴は、投資から得られる利益が日本の資産に由来する点です。具体的には、日本企業の株式、国内で発行された債券、日本の不動産などが投資の対象となります。日本企業の株式に投資することで、日本経済の成長から恩恵を受けることが期待できます。また、国内で発行された債券に投資することで、比較的安定した収入を得ることが期待できます。さらに、日本の不動産に投資することで、物価上昇に対する備えとしての効果も期待できます。

しかし、日本の資産に投資するということは、日本経済の状況に大きく影響を受けることを意味します。例えば、日本経済が停滞した場合や、株価が下落した場合には、投資信託の価値も下がる可能性があります。したがって、国内投資信託に投資する際は、日本経済の動向を常に注意深く見守り、リスク管理を徹底する必要があります。また、国内投資信託には、為替変動の影響を受けないという利点もあります。海外の資産に投資する投資信託は、為替相場の変動によって収益が変わる可能性がありますが、国内投資信託は、為替変動を考慮せずに投資できます。これは、特に為替変動のリスクを避けたい投資家にとって、大きな利点となります。

国内投資信託を選ぶ際の注意点

国内の投資信託を選ぶ際には、注意すべき点がいくつか存在します。最初に、投資信託の詳しい説明書をよく読み、どのような対象に投資するのか、どのような方針で運用するのか、またどのような危険性があるのか、そして手数料はいくらかかるのかをしっかりと理解しましょう。特に、手数料は投資信託の利益に大きく影響するため、必ず確認が必要です。次に、ご自身の投資目標や、どれくらいの危険なら受け入れられるかを考慮して、最適な投資信託を選ぶことが重要です。安定した利益を求める場合は、債券を中心とした投資信託が良いでしょう。高い利益を目指す場合は、株式を中心とした投資信託を選ぶのも一つの方法ですが、危険性も高くなるため注意が必要です。また、複数の投資信託を比較することも大切です。似たような投資対象や運用方針でも、運用会社によって運用能力や手数料が異なることがあります。複数の投資信託を比較することで、より自分に合ったものを見つけられるでしょう。さらに、投資信託の運用状況を定期的に確認することも重要です。市場の変動によって投資信託の価値は常に変わります。定期的に状況を確認し、必要に応じて投資方法を見直すことで、より効果的な投資が可能になります。最後に、投資に関する知識を深めることも大切です。知識を深めることで、より適切な判断ができるようになります。書籍やウェブサイトを活用し、積極的に学習しましょう。