乗換え

投資信託における乗り換えとは、今持っている投資信託を売却し、そのお金で別の投資信託を買うことを言います。これは、市場の動きやご自身の投資目標が変わった時に役立つ方法です。例えば、最初は成長が期待できる株式型の投資信託を持っていたけれど、年齢と共にリスクを取りたくなくなった場合、安定的な債券型の投資信託に乗り換えることが考えられます。また、成績が良くない投資信託から、より良い成績の投資信託へ乗り換えることで、全体の資産を効率よく運用することも可能です。しかし、乗り換えには手数料や税金といった費用がかかることがあります。これらの費用を考えた上で、本当に乗り換えがプラスになるのかをよく考える必要があります。乗り換えは、ただ商品を変えるだけでなく、ご自身の投資全体を見直す良い機会と捉え、将来の資産形成に繋がるような賢い判断をしましょう。