企業型年金

個人型年金運用指図者とは、個人型確定拠出年金(通称イデコ)において、掛金の積み立ては行わず、既に積み立てられた資金の運用のみを指示する立場の方を指します。例えば、国民年金の加入資格を失ったなどでイデコの加入者資格を喪失した方が、これまで積み立てた資金をイデコ内で引き続き運用したい場合に、この立場となります。 企業型確定拠出年金に加入していた方や、以前イデコに加入していた方も、国民年金基金連合会に申し出ることで、個人型年金運用指図者になることが可能です。この制度は、人生の段階の変化に合わせて柔軟に資産運用を継続できることを目的としています。 加入条件としては、まずイデコの加入者資格を喪失していることが前提です。その上で、積み立てられた資金を他の年金制度に移換せずに、イデコ内で引き続き運用したいという意思があることが重要になります。手続きとしては、国民年金基金連合会への申請が必要となり、所定の書類を提出する必要があります。 個人型年金運用指図者になることで、運用によって得た利益が非課税になるという利点を享受しながら、老後の資産形成を着実に進めることが可能となります。ただし、掛金の積み立てはできないため、新規の積み立てはできません。あくまで既存の資金を運用していくという点に注意が必要です。また、運用指図者となることで、運用に関する知識や判断力が求められるため、ご自身の投資経験やリスクに対する考え方を考慮しながら、慎重に運用計画を立てることが大切です。