協会員

業界の健全な成長と投資家保護のため、多くの業界団体が自主的な規制を行っています。組合員が法令や規則に違反した場合や、社会的な信用を失墜させるような行為があった場合、自主制裁が科されることがあります。自主制裁には様々な種類があり、最も重いものでは組合員の資格を剥奪する除名処分があります。次いで、会員としての権利停止や制限、譴責などが挙げられます。過怠金の賦課も自主制裁の一つで、金銭的な負担を伴うものです。他の制裁と比べて、過怠金は違反行為の重大さや影響範囲に応じて金額が決定されるため、より柔軟な対応が可能です。過怠金の賦課は、違反行為を行った組合員への経済的な罰則として機能するとともに、他の組合員への抑止力としても期待されています。組合員全体に対して、法令を遵守する意識を高め、健全な業務運営を促す効果があると考えられています。過怠金として徴収された金銭は、投資家を保護するための基金や、業界の健全な発展を目的とした事業に活用されることが一般的です。