定量評価

投資を行う際、投資信託の成果を正しく評価するには、類似集団比較という手法が有効です。これは、投資対象や運用方針が似通った複数の投資信託を集めてグループを作り、その平均的な成果と個々の投資信託の成果を比べるものです。例えば、国内の株式に投資する投資信託であれば、同じように国内株式を対象とする投資信託を集めてグループを作り、その平均的な収益やリスクと、個々の投資信託の収益やリスクを比較します。この比較によって、その投資信託が類似の投資信託の中でどの程度の成果を上げているのか、あるいはリスクを取っているのかを把握できます。この分析は、投資家が投資信託を選ぶ上で重要な情報となります。投資信託説明書などで公開されている情報をもとに、ご自身で比較を行うこともできますが、専門家の助けを借りることも有益です。類似集団比較は、過去の成果を評価するだけでなく、将来の成果を予測する上でも参考になります。ただし、過去の成果は将来を保証するものではないため、様々な情報を考慮して投資判断を行うことが大切です。