平均取得価額

投資信託における個別元本とは、投資家が投資信託を購入した際の平均購入単価のことです。複数回に分けて購入した場合、購入ごとの基準価格が異なるため、総購入金額だけでは正確な単価は分かりません。そこで、個別元本を用いて、購入金額を加重平均した単価を算出します。 個別元本は、投資信託の収益を計算する上で重要です。なぜなら、投資家がどれだけ利益を得ているか、または損失を被っているかを判断する基準になるからです。個別元本を知ることで、分配金が元本払戻金にあたるのか、課税対象の普通分配金なのかを判断できます。 投資信託の運用状況を理解し、将来の投資戦略を立てるには、個別元本の理解が不可欠です。個別元本は、運用報告書や取引明細で確認できます。不明な点があれば、証券会社や販売会社に問い合わせましょう。投資信託は長期的な資産形成に役立ちますが、仕組みを理解することで、より効果的な投資が可能になります。