投資情報 資産形成における持続的な改善：計画・実行・評価のサイクル
資産を増やしていく上で、最初の計画段階が非常に大切です。これは、目指す場所を決め、そこへ向かう道筋を決める作業によく似ています。まず、何のために資産を増やしたいのか、具体的な目標を定める必要があります。例えば、退職後の生活費、お子様の教育費、またはマイホームの購入資金など、具体的な金額といつまでに達成したいかを決めることで、どれくらいの期間運用する必要があるのか、また、どれくらいの収益率を目指すべきかが見えてきます。次に、ご自身の経済状況をきちんと把握しましょう。収入と支出、持っている資産、そして借金などを洗い出し、現状を明確にすることで、どのくらいの資金を運用に使えるかが分かります。そして、忘れてはならないのが、リスクに対する考え方です。資産の価値が変動することに対して、どれだけ対応できるかによって、選ぶべき投資先や運用方法が大きく変わります。積極的に高い収益を目指すのか、それとも安全性を重視するのかを考え、ご自身に合った運用方法を決めることが、計画段階で最も重要なことと言えるでしょう。しっかりと準備することで、その後の運用が円滑に進み、目標を達成できる可能性が高まります。
