顧客管理

お客様カードは、金融機関がお客様の情報を記録し、管理するためのものです。お客様の氏名、住所、生年月日といった基本的な情報に加え、ご職業や収入、投資の目的や資産の状況、過去の投資経験などが詳細に記録されます。これらの情報は、お客様との取引開始時や口座開設時などに、お客様ご本人に確認し、正確に記録する必要があります。お客様カードは、単なる個人情報のリストではなく、お客様の金融に関する特性を理解するための重要な道具です。金融機関がお客様のニーズに合った金融商品を提案し、長期的な信頼関係を築くためには、お客様カードの適切な作成と活用が不可欠となります。お客様カードに記録された情報に基づいて、お客様のリスクに対する考え方や投資目標を把握し、それに見合った投資計画を立てることで、お客様の資産形成を効果的に支援することが可能になります。