AML

不正資金洗浄とは、犯罪で得た資金の出所を隠し、合法的な資金に見せかける行為を指します。その手法は巧妙化しており、現金の移動だけでなく、複雑な金融取引や法人を悪用し、追跡を困難にします。具体的には、他人名義や架空の口座を使い資金を転々とさせたり、海外の金融機関を経由させたり、不動産などの資産に形を変えたりします。近年では、匿名性の高い暗号資産を利用した不正資金洗浄が増加傾向にあり、資金の流れを把握することが困難になっています。犯罪組織は、不正資金洗浄によって資金源を隠し、犯罪行為を継続するための資金を確保しようとします。そのため、不正資金洗浄対策は、犯罪抑止の観点からも非常に重要です。不正資金洗浄は、社会の安定と安全を脅かす深刻な問題であり、その手口を理解し対策の重要性を認識することが求められます。